Ulaganja u srebro, zlato, platinu i druge plemenite metale postala su jedno od najpouzdanijih oruđa za očuvanje i povećanje kapitala u 2019. Situacija s navodnicima obećava da će biti dvosmislena i nestabilna, ali s nestabilnošću financijskog svijeta ovo je najbolje rješenje.

Ulagači nerado ulažu u srebro, uprkos činjenici da njegova vrijednost ulaganja nije niža od vrijednosti zlata. Ekonomska ranjivost metala, umjetno niske cijene i podcjenjivanje na polju ulaganja stvaraju kontradikcije koje još više zbunjuju potencijalne investitore. Američki stručnjaci tvrde da će doći "srebrno doba", a cijena po gramu srebra bit će uporediva sa cijenom zlata. Ili će dinamika cijena skočiti u visinu, do samog Fibonaccija, što je povezano s uništavanjem resursa srebra na zemlji.

Rast citata srebra, koji su analitičari obećali 2019. godine, ne žuri se ostvariti. Jedina prognoza koju trenutna situacija može napraviti je odsustvo prognoze. Složeno geopolitičko okruženje, finansijska nestabilnost i ekonomska regresija bacaju sumnju na bilo koje gledište.

Izgledi neće utješiti investitore: trebat će dugo čekati na dobit od srebra.

Kažu da će za 10 godina naslage srebra krv iscrpiti velike države s visokim stepenom industrijskog razvoja. Tada biste trebali očekivati ​​da će srebro biti cijenjeno. Očigledno, kao kratkoročna imovina, srebro neće opravdati očekivanja. Godina, dvije, pet je prekratak period za donošenje zaključaka o povratu ulaganja.

Srebro se ne koristi samo u nakitu, već naprotiv: samo 30% metala koristi se u ovom području. Samo 5% se troši na izradu kovanica za ulaganje. Iznenađujuće, samo 20% se koristi za razvoj fotografija. 50% srebra koristi se u estetskom dizajnu interijera (figurice, okviri za fotografije i ogledala, svijećnjaci itd.). Postoji razlog za vjerovanje da su ove informacije netočne, jer se određeni postotak srebra aktivno koristi u IT industriji, medicini, a u oskudnim količinama u srodnim industrijama. Upravo je veza s ekonomijom odredila ovisnost plemenitog metala o njegovom stanju.

Tehničke inovacije zadivljuju svojom raznolikošću. Oni su traženi, unatoč visokim troškovima, bez obzira na krizu. No, srebro korišteno u njihovoj proizvodnji nije poskupilo. Niski citati proizlaze iz popravljanja u Londonu. Ista stvar - medicina, procvat fotografije - sve to ne usporava tempo razvoja, a dinamika cijena "bijelog metala", sa svim njegovim oklijevanjima, ide niže.

Optimistični analitičar ne može dati utješnu prognozu ni za 2018. godinu. S obzirom na opći dugoročni trend pada, iznenađenja su teško moguća.

Dugoročno ulaganje u srebro

Postoji sažetak činjenica koje pozicioniraju srebro kao sredstvo koje obećava. Industrijska potražnja će rasti, a s njom i cijena grama zlata. Stručnjaci ističu brojne okolnosti koje investitoru otvaraju drugu stranu ulaganja u srebro.

• Uz veliki postotak potrošnje, svjetski resursi srebra nisu tako veliki. Ukupan volumen svih do sada poznatih depozita je 16 puta veći od onog u zlatu. No, u isto vrijeme srebro dostupno u obliku različitih industrijskih proizvoda je 4 puta više od zlata. Uzmemo li u obzir samo fizičku zapreminu metala koja je dostupna na svjetskom tržištu, tada je srebro 10 puta manje! Prema glasinama, neke rudarske kompanije jednostavno napuštaju bijeli metal zbog nedostatka potražnje.

Pročitajte takođe

Poslovna ideja: Poslovanje toaleta

Srebro je, za razliku od zlata, dostupno. Ako je to u prosjeku 50-90 puta jeftinije, ulaganja će se postupno aktivirati. obični ljudi koji nemaju veliki kapital. To će dovesti do rasta cijene po unci. Stoga je ulaganje u srebro dobra ideja.

• Trend smanjenja fizičke zapremine metala trajat će desetljećima. Ne vraća se na tržište kao otpad kao zlato. Zapravo, zlato se razlikuje po tome što ga uvijek ima puno, tk. pretapa se, pretvara u nove proizvode i praktički se ne koristi. Srebro se nakon upotrebe u industriji mora reciklirati jer je njegovo vađenje iz neispravne opreme neisplativo i problematično. Srebrni nakit vjerojatno neće biti odbačeni od strane njegovih vlasnika.

Vađenje srebra je takođe problematično. Praktično u svijetu nema nalazišta čistog Argentuma.

Samo 20% se vadi iz čistih rudnika, bez nečistoća. Preostalih 80% se kopa kao popratni izvor cinka i nikla.

Korporacije ne moraju povećavati svoju proizvodnju srebra jer je prihod od toga beznačajan. Dominantni dio dobiti dolazi od "osnovnih" sirovina, za koje se kompanija specijalizirala.

Prema ekonomskim analitičarima, potražnja za srebrom će i dalje rasti, a njegova trenutna pozicija na tržištu plemenitih metala je kratkoročno zamagljivanje umova špekulanata. Kažu da svojim manipulacijama s vrijednosnim papirima drže cijene za uncu na oko 21 USD kako bi spriječili kaos na nestabilnom tržištu. Ali na osnovu gore navedenih činjenica, možete unositi novac u srebro. Robert Kiyosaki već dugo govori o potrebi ulaganja, dok je cijena srebra pala do dna. On je milioner, pa će se njegovo predviđanje najvjerojatnije ostvariti.

Srebrni citati

Snažan skok cijene po unci dogodio se u februaru 2009. Srebro je koštalo 36 dolara, a mnogi su smatrali da je poskupljenje neopozivo. No, povlačenje na 27 dolara rastjeralo je opće mišljenje. Kolosalni i masivni odljev srebra doveo je do deprecijacije unce u narednim godinama. No, 2011. godine ulaganja u metal su poprimila nečuvene razmjere, svi su žurili da ulažu u srebro.

To je posljedica naglog rasta cijene unce u aprilu 2011. - 47,8 dolara. Rascvat tržišta srebra dostigao je vrhunac, a mnogi naučnici i finansijski stručnjaci počeli su govoriti o nestašici rezervi srebra u svijetu sa nesmanjenom industrijom potražnja. Zatim isto kao i uvijek - veliki odljev srebra, pad cijena.

Srebrni citat u "Sberbank Rusije"

Od tada su prošle tri godine, a cijena unce srebra nije dosegla tako visok nivo. Do kraja 2012. godine situacija s kotacijama se stabilizirala na kratke periode, a zatim je opet došlo do stagnacije.

Pročitajte takođe

Ulaganje u platinu

Lagani, ali stalni pad cijena srebra nastavlja se do danas. Manji skokovi ne mijenjaju ništa na grafikonu. Linija dinamike jurila je dolje.

Da nije krize, možda bi ova predviđanja bila relevantna u ovom trenutku. Upravo suprotno: svi govore o rastućoj industrijskoj potražnji za srebrom, dok ga u skladištima ima u izobilju, i to je više nego dovoljno za pokrivanje potreba kineske i američke industrije. Srebrni "bum" ne dolazi, a analitičari to nisu mogli predvidjeti.

Trenutni srebrni citati

Srebrne citate postavlja londonski dnevni list. Londonsko popravljanje je postupak tijekom kojeg se dogovara cijena bilo kojeg plemenitog metala, prema kursu dolara i drugim faktorima. Popravak je uspostavio udruženje trgovaca na londonskom tržištu plemenitih metala.

Sve nacionalne banke jednake su primljenoj ponudi.

IN Ruska Federacija cijenu srebra određuje Centralna banka, a njen nivo cijena se mijenja svaki dan. Centralna banka utvrđuje cijenu po gramu, uprkos činjenici da se plemeniti metali prikladnije mjere u trojskim uncama, što je svjetski standard.

Cijena u rubljama ekvivalent 1 grama srebra varira između 40 rubalja, naime, 38,49 (kupovina) i 38,56 rubalja. (prodaja). Shodno tome, trošak trojke za uncu iznosi 1197 rubalja. Tehničkom analizom možete vidjeti neznatne fluktuacije u rasponu od 2-5 rubalja.

U dolarima, cijena unče jednaka je 17,23 (kupovina) i 17,26 rubalja. (prodaja) na međunarodnom tržištu srebra. Podsjećamo, ulaganje u srebro trebalo bi biti zasnovano na analizi temeljnih faktora, budući da fluktuacije na burzi utječu na kurs u neznatnoj mjeri.

Uskoro cijene srebra

Optimističke prognoze vezane za smanjenje svjetskih rezervi srebra se ne ostvaruju. Općenito, trendovi svojstveni dinamici cijena srebra odražavaju se i na druge plemenite metale.

To nisu očekivale ni vodeće svjetske konsultantske kompanije, glavni potrošači srebra, a banke. DeutscheBank je prvo predvidio 34 USD, zatim 20 USD. HSBC je prognozirao najniži nivo od 21 USD po unci srebra (sa 27 USD). Ove cijene su se promijenile zbog manje potražnje kineske industrije. Nakon toga, mnogima je postalo jasno da vrijednost srebra neće skočiti preko 25 dolara. 19-20 USD je plafon. Ali čak i ovi brojevi ukazuju na revalorizaciju srebra, jer se danas grafikon zaustavio na 17 dolara.

Grafikon citata srebra prema dolaru

Dinamika silaznog trenda je nepredvidiva, a moguće je i da će cijena srebra doći u ravnotežu. IN rezervna sredstva i ogromna količina metala se nakupila na tržištu tokom opće krize. Industrijska potražnja je opala. Što se tiče rudarskih kompanija, situacija nije optimistična: vađenje srebra je problematično i skupo, izvađene sirovine ne pokrivaju troškove njegove vađenja. Ako su troškovi srebra visoki, prodavati ga po 20 dolara po unci je neisplativo.

Šta možemo očekivati ​​u budućnosti

Nemoguće je obećati brzi rast citata u 2018. Pozitivna promjena rasporeda na najmanje 18,8 USD jasno će pokazati da nije sve izgubljeno. No, mnogi investitori, videći da se ne očekuje nedostatak srebra zbog nazadovanja najjačih svjetskih industrijskih korporacija, napuštaju tržište plemenitih metala radi razmjene fondova.

Lako je natjerati novac da radi umjesto vas, isplative investicije će povećati kapital bez vašeg sudjelovanja. Jedna od mogućnosti je ulaganje u srebro. Nekoliko mogućnosti ulaganja i značajki ove vrste pasivne zarade, prednosti i nedostaci.

Novac voli tišinu - ovoj istini nije potreban dokaz. A novac ne voli neaktivnost - svi koji su uspjeli postići financijsko blagostanje znaju za to.

Ovo je vrsta "tihog radnog" okruženja koje morate stvoriti da bi novac došao. Najplodnije tlo za prosperitet finansija može se smatrati isplativom investicijom. Ulaganje novca u srebro jedna je od mogućnosti koja vam omogućuje da uštedite i povećate svoje bogatstvo.

Stručnjaci su uvjereni da moderno tržište roba raste, što znači da su ulaganja u plemenite metale prilično obećavajuća. Potražnja za plemenitim metalima stalno se povećava, a ulaganja u srebro posljednjih godina su isplativija od ulaganja u zlato.

Donedavno su investitori tržište srebra smatrali "sigurnim utočištem", ali danas je srebro u porastu, a cijene i dalje rastu. To nam omogućuje da se nadamo da će današnje ulaganje u srebro dovesti do ozbiljnog profita za nekoliko godina.

Zašto srebro poskupljuje

Najvažnija prednost srebra je njegova izvrsna električna i toplinska provodljivost. Stoga je industrijskim poduzećima stalno potrebna ova sirovina, a popularnost među profesionalnim investitorima velika je koliko i interes za zlato. Ulaganja u zlato su, naravno, značajnija, jer se ta ulaganja tradicionalno smatraju sigurnim utočištem od inflacije (vidi ""). Međutim, stalni uzlazni trendovi cijena čine srebro jednako atraktivnim.

Opasnosti ulaganja u srebro

Tržišta su u više navrata eksplodirala "srebrnim mjehurićima", dok investitori, koji su na ovu karticu uložili ogromna bogatstva, nisu ostali ništa. Neki stručnjaci nazivaju trenutni rast cijena srebra "mjehurić". Vreme će pokazati da li su u pravu.

Srebro se gotovo uvijek vadi kao nusproizvod u razvoju zlata, cinka, olova ili bakra. Stoga rudarstvo srebra i njegovo prisustvo na tržištu uvelike ovise o industrijskoj potražnji za obojenim metalima. Uprkos današnjim ohrabrujućim tržišnim uslovima, investitori bi trebali biti svjesni nestabilne pozicije ovog plemenitog metala zbog složenosti njegovih cijena.

Na vama je da li je isplativo ulagati u srebro. Određena količina rizika uvijek je prisutna pri ulaganju; u slučaju srebra, rizici su slični bilo kojoj drugoj investiciji. Međutim, s obzirom na rast cijene srebra, ovo ulaganje izgleda obećavajuće.

Načini ulaganja novca u srebro

Postoji nekoliko načina za ulaganje u srebro.

Otkup srebrnih poluga od banaka

Morat ćete čuvati poluge kod kuće - to je glavni nedostatak ove metode. U tom slučaju ćete izgubiti sredstva plaćanjem PDV -a. Ako je šipka oštećena, platit ćete proviziju kada je prodate banci. Potrebno je čuvati certifikat i pratiti integritet bankovne ambalaže.

Polaganje na bankovni depozit

U tom slučaju prihod je manji nego od plasmana sredstava u rubljima ili u stranoj valuti. S druge strane, depozit srebra je mnogo stabilniji i gotovo da nije podložan inflaciji. Nedostatak ovog ulaganja je to što je fizička količina srebra znatno manja od njegove količine na bankovnim računima. Ako želite uštedjeti u srebru, to može biti teško.

Kupovina srebrnjaka

Ovo je prava lutrija. Vrlo je teško prodati srebro kao proizvod tokom krize. Sva oštećenja, ogrebotine, udubljenja značajno smanjuju cijenu kovanica. Osim toga, dodatnom emisijom kovanica smanjuje se njihova numizmatička vrijednost, što može dovesti do ozbiljnih gubitaka.

Mora se reći da uz kratkoročna ulaganja srebro ne donosi veliki profit. Samo dugoročno skladištenje ušteđevine u srebru ima smisla.

Svjetska industrija godišnje ima deficit u ovom plemenitom metalu - 25% proizvodnje. Cijena srebra je oborena ugovorima o zakupu, ali u suštini ti ugovori nisu podržani pravim srebrom.

U industriji je ovaj metal vrlo tražen, a to je diktirano povećanom potražnjom za njim, što nas tjera da pretpostavimo primjetan rast cijena u narednim godinama. Zajedno s rastom cijena energije, kao i sa povećanjem životnog standarda u zemljama koje proizvode srebro (na primjer, Peru, Poljska, Indija), rastu i troškovi rudarstva. Zajedno s tim, cijena metala neizbježno će rasti.

Danas je srebro najjeftiniji od plemenitih metala, ali njegov potencijal premašuje izglede platine i zlata. Prije svega zato što se zalihe srebra rapidno smanjuju u cijelom svijetu. Srebro se troši mnogo puta brže od zlata.

Ovaj metal aktivno je tražen u proizvodnji elektronike, u medicini i vojnoj tehnologiji. Industrija nakita samo je vrh ove sante leda. Trenutno samo dva faktora sprječavaju srebro da zauzme vodeću poziciju - njegovo recikliranje, kao i proizvodnja srebra uz vađenje drugih metala.

Čimbenici koje treba uzeti u obzir prilikom ulaganja u srebro

• Srebro gotovo ne pada u cijenu čak ni za vrijeme ekonomske krize.
• Svjetske rezerve srebra se iz godine u godinu smanjuju, što će neizbježno učiniti ovaj metal rijetkim.
• Srebro nije luksuzni predmet. Umjesto toga, to je radni metal koji se koristi u proizvodnji. Krize počinju i završavaju, ali se proizvodnja nastavlja razvijati i zahtijeva nove resurse.

Uz pravi pristup ulaganju u srebro, ulaganje može biti vrlo isplativo. Poslušajte naše savjete, možda vam budu od koristi:

• Nema potrebe za ulaganjem nakit od srebra, ako nije umjetničko djelo. Cijena srebrni nakit vrlo su skupe i možete ih prodati samo po cijeni otpada.
• Srebrni novčići su od male koristi za ostvarivanje profita. Prihod od kovanica moguć je u vrlo dalekoj budućnosti, kada postanu sakupljački. U bliskoj budućnosti sav prihod od takvog ulaganja apsorbirat će se porezi i razlika u tečajevima ako želite prodati kovanice banci.
• Isti problemi pojavit će se i pri kupnji srebrnih poluga. Da biste ostvarili opipljiv profit, mora postojati puno rešetki. Skladištenje ove količine metala može biti teško, a rezervacija sefa u banci smanjit će vam povrat ulaganja.
• Čini se da je najisplativije ulaganje prilaganje bankovnog računa. Za nekoliko godina moći ćete ostvariti lijepu zaradu, izbjegavajući nepotrebne poreze. Ovim načinom ulaganja najmanje riskirate.
• Još jedan atraktivan način za isplativo ulaganje je kupovina dionica u kompanijama za iskopavanje srebra.

Glavno pravilo zajedničko svim ulaganjima - ne ulažite u srebro za vrijeme rasta njegove stope, kako ne biste izgubili dio sredstava u slučaju kratkoročnih oscilacija cijene srebra na svjetskom tržištu.

Na ovo pitanje svako mora odgovoriti sam. Međutim, pri donošenju odluke ima smisla uzeti u obzir neke stvari o kojima masovni mediji (ne) informacije marljivo šute.

Prvo, nekoliko pitanja, odgovori na koja vam mogu pomoći pri donošenju odluke o kupovini srebra:

Mislite li da će sve manja kupovna moć fiat valuta odjednom početi rasti?

Mislite li da papirne valute mogu depresirati na nulu, kao što se dogodilo više puta u istoriji čovječanstva?

Mislite li da vlasti mogu prekršiti svoja obećanja u vezi sa isplatama socijalnog osiguranja i državnim penzijama?

Mislite li da će centralne banke nastaviti štampati omote slatkiša kako bi isplatile obećanja političara na vlasti?

Mislite li da je vaša ušteda u papirnim valutama i drugim papirnim instrumentima potpuno sigurna i da na njih neće utjecati postupci vlasti?

Mislite li da će zlato i srebro zadržati svoju vrijednost kada fiat valute oslabe?

Mislite li da je moguće da će cijeli svijet odjednom prestati koristiti srebro?

I na kraju, što mislite da je pouzdanije - srebrni novac u vašim sefovima ili papirnim valutama i obećanjima političara?

A sada na temu. Prije svega, srebro (poput zlata) nema rizik druge ugovorne strane. Srebro je vrijedno samo po sebi i nije nečija obaveza. Srebrni novčići - američki "Eagles", australijski "Kookaburras", kanadski " Javorovo lišće", Kineske" pande ", austrijske" filharmonije ", meksički" pesos "i druge - prepoznatljive su u bilo kojoj zemlji svijeta i jednako su cijenjene svugdje. Štaviše, bez obzira na to kada i od koje vlade su kovani. Tako se bitno razlikuju od papirnih valuta.

Srebro se koristilo kao novac više od tri hiljade godina, a u velikoj većini kultura upravo je ovaj plemeniti metal, a ne zlato, služilo svakodnevnim naseljima. U Sjedinjenim Državama srebrni novac nije kovan do 1960 -ih.

Kupovna moć fiat valuta je u stalnom padu. I ako je prije stotinu godina bilo potrebno oko 20 USD da se kupi unca zlata, i oko 1,3 USD za uncu srebra, sada je potrebno 1600 i 35 jedinica američkih novčanica, obično zamijenjenih sa američkim dolarima.

Najčešće prijavljivan historijski omjer cijena zlata i srebra je 1 do 15 - 16, ali je u različitim periodima raspon bio nešto širi od 1 do 10 - 20. U posljednjoj deceniji ovaj omjer se kretao od 1 do 100 do 1 do 17 , a trenutno je jednako otprilike 1 u 45 - 46. S velikim stupnjem vjerojatnosti, može se predvidjeti da će se, kako plemeniti metali obnavljaju svoje de jure monetarne funkcije, smanjivati, uzimajući u obzir akumulirane rezerve plemenitih metala u svijetu se ne može isključiti mogućnost da se tada taj omjer spusti na 1 prema 1 ili čak i manje.

Trenutno je srebro znatno jeftinije od zlata i mnogo je dostupnije za kupovinu širem krugu potencijalnih kupaca. S obzirom na gore navedeno, ulaganje u srebro može biti mnogo isplativije ulaganje slobodnih sredstava nego u zlato. Osim rastuće potražnje za ovim plemenitim metalom, širi raspon potencijalnih kupaca pružit će više visoki nivo likvidnost ovog metala.

I na kraju ovog članka, želio bih napomenuti da većina ljudi, iz različitih razloga, ne čini ništa kako bi zaštitila svoju financijsku budućnost. I ti?

Trebate li 2016. ulagati u srebro, platinu i paladij?

Ulaganja u plemenite metale uvijek su izgledala privlačno. Međutim, posljednjih godina kotacije padaju na burzi, iako je prije toga došlo do porasta više od 10 godina. Šta je uzrokovalo kretanje cijena srebra, platine i paladija? Isplati li se ulagati u ove metale? Odgovori na ova pitanja nalaze se u trenutnom pregledu.

Slične karakteristike

Srebro, platina i paladij imaju niz opšte karakteristike... To su tehnički metali - za razliku od zlata. U industriji su neophodni.

Stoga industrijski razvoj zemalja i rast svjetske ekonomije određuju većinu potražnje za njima. Ali u isto vrijeme, ovim metalima se trguje na burzi. I zbog ove činjenice njihove cijene uvelike ovise o špekulantima. Citati mogu značajno varirati. Iako ne u istoj mjeri kao cijene pojedinih dionica. Prema rezultatima posljednje tri godine, u svijetu je nedostajalo srebra, platine i paladija. Ali u isto vrijeme, njihovi troškovi su stalno padali.

Samo povećanje deficita na 20-30% pomoglo je podizanju cijena platine i paladija u 2014.
Razlog pada kotacija je pooštravanje monetarne politike Fed -a i smanjenje likvidnosti. Kao što znate, da bi izašao iz krize 2008. godine, sistem Federalnih rezervi snizio je svoju ključnu kamatnu stopu na nulu i počeo pumpati ekonomiju novcem - odnosno provoditi program kvantitativnog ublažavanja. Na mnogo načina, zbog toga su se oporavile snižene cijene robe.

Krajem 2014. godine treći krug ovog programa je skraćen. Ispumpavanje novca u sistem je prestalo, bilo ga je manje - i kao rezultat toga, investitori su se počeli povlačiti iz plemenitih metala. Osim toga, krajem 2015. godine Fed je najavio povećanje diskontne stope. Odnosno, trenutni kolaps je posljedica kraja ere jeftinog novca. Iako fizička ponuda i potražnja i dalje igraju ulogu.

Supercikli i njihov utjecaj

Postoji još jedna važna tačka koju vrijedi istaći. To je prisustvo takozvanih superciklusa u trajanju od 30-35 godina. Na osnovu ove teorije, trenutni superciklus počeo je 2000 -ih. Potaknut je rastom kineske ekonomije i popularizacijom robne razmjene na berzi. Posljednjih godina može se nazvati vrhom cijene. No, sljedećih 10-15 godina možemo očekivati ​​pad cijena svih sirovina ili oscilacije na niskim razinama. Međutim, čak iu okvirima ove teorije može se računati na kratkotrajne petogodišnje nalete aktivnosti. Treba uzeti u obzir i faktor inflacije, zbog čega bi cijena robe i dalje trebala polako rasti.
Ako iz zagrada izvadimo teoriju superciklusa, trenutne cijene plemenitih metala izgledaju atraktivno. Oni su na nivou troškova. No, ako je teorija o superciklusima točna, onda je moguće da će na značajno povećanje cijena morati pričekati oko 10 godina.

Srebrna

Srebro je tehnički metal, polovica potražnje za njim dolazi iz industrije. Štaviše, ova potražnja je veoma raznolika. Od mikroelektronike do medicine. Tržište rudarstva širom svijeta također je složeno i raznoliko.
No, u isto vrijeme, srebro je povijesno bilo povezano sa zlatom. Za razliku od platine i paladija, dugo je služio kao novac. Korelacija sa navodnicima žutog metala je vrlo visoka (iako je srebro nestabilnije). Ulaganja i dalje čine 20-25% potražnje za srebrom. I još 20-25% je nakit.

U protekle tri godine nedostajao je metal. No, unatoč deficitu od 10%, u 2013. došlo je do pada cijena - upravo zbog pada kotacija zlata. U 2014-2015. deficit od 3-4% je ostao, a cijene na berzi su nastavile da padaju. Razlog je bila deflacija dolara. Zlato raste kada dolar slabi i obrnuto. A srebro slijedi zlato.

Također, usporavanje ekonomije NR Kine dovelo je do smanjenja industrijske potražnje i smanjenja tržišta nakita. Kao rezultat toga, ulaganje u srebro prestalo je biti relevantno.
Trenutno proizvođači očekuju pad proizvodnje u narednim godinama. S obzirom da su cijene već na nivou cijene koštanja, postoji potencijal za preokret.

Međutim, pooštravanjem monetarne politike Fed -a (stopa će se dodatno povećavati) zlato neće rasti. To znači da srebro ima ograničenu prednost. Situacija će se promijeniti ako inflacija dolara počne u Sjedinjenim Državama - bilo kao rezultat prirodnih procesa ili zbog intervencije Fed -a.

Platinum

Potražnja za ovim metalom u industriji je 60%. Štaviše, 40% - u automobilskoj industriji. Vezivanje za zlato je zanemarivo. Platina se nikada nije koristila kao novac. Ali istorijski je skuplji od zlata. Stoga, sa smanjenjem cijena za žuti metal, padaju i njegovi citati. Iako se ovisnost ne manifestira uvijek.
Najvažnija upotreba platine je kao katalizator u dizel motorima. Odnosno, stanje automobilske industrije igra ključnu ulogu u određivanju cijena. Ostalih 20% čini ostatak industrije. Trećina iskopanog metala odlazi u Nakit(takođe značajan faktor). Ali samo 10% se koristi u investicione svrhe.
Glavna proizvodnja koncentrirana je u Južnoj Africi (70%). Drugo mjesto pripada Rusiji - 15%.

Tri prethodne godine postojao je deficit metala - 10-20%. No, 2013. i 2015. cijene su pale. I samo je deficit od 20% u 2014. uspio podići kotacije. Počeli su masovni štrajkovi u rudnicima u Južnoj Africi (ključna regija). Kao rezultat toga, ulaganje u platinu postalo je dobra ideja na tržištu. No, čim se deficit smanjio na 10%, a Fed je najavio skori rast ključne stope, cijene su ponovo pale.
Platinasti citati sada se približavaju cijeni u rudnicima.

Stoga postoji potencijal za preokret. No, ako se globalna ekonomija nastavi usporavati, tada se rast ne bi trebao očekivati. Problemi u Kini, mogućnost krize u Sjedinjenim Državama - sve su to faktori rizika. Istovremeno, proizvođači očekuju da će se disbalans izravnati, pa čak i mogući višak na tržištu. Novi nemiri u rudnicima u Južnoj Africi mogli bi povećati cijene.

Palladium

Ovaj metal je potpuno tehnički. Štoviše, 80% je traženo u automobilskoj industriji. Još 10-15% je u elektrotehnici i drugim sektorima. A samo nekoliko posto otpada na nakit i investicije. Praktično nema vezivanja za zlato.

Najveći proizvođač paladija je Rusija - 40%. Još 40% proizvodi Južna Afrika. Kada je došlo do štrajkova na rudnike u ovoj zemlji, deficit metala je porastao na 30% u 2014. To je gurnulo cijene. No, čim je deficit pao na 7%, cijene su opale u kontekstu pooštravanja monetarne politike Fed -a. U 2013., sa deficitom od 10%, kotacije paladija su stagnirale.
Za ovaj metal - kao i za platinu - očekuje se da će se neravnoteža izravnati 2016.

Stoga, ako svjetska ekonomija ne raste, vjerojatan je daljnji pad cijena. Ali ako postoje pozitivne makro statistike u Kini i na Zapadu, onda ulaganje u paladij može biti dobra investicija. Također je vrijedno razmotriti mogućnost ponovnog sukoba u rudnicima u Južnoj Africi. U Rusiji se ne očekuju prekidi u opskrbi.

Konačan zaključak

Trenutno se osnova za dugoročni rast cijena formira na tržištu plemenitih metala. Trenutni kursni kursevi su na nivou proizvodnih troškova. Iz tog razloga, ulaganja u industriju će nastaviti opadati, a neki od rudnika će biti stavljeni van pogona. Međutim, zbog pooštravanja monetarne politike Fed -a i mogućnosti usporavanja globalne ekonomije, moguća su i dalja sniženja cijena.

Ako kotacije na berzi padnu sa sadašnjih razina, preporučuje se kupovina plemenitih metala s ciljem dugog horizonta ulaganja. Optimalna tačka ulaska na tržište je najava promjene vektora monetarne politike u Sjedinjenim Državama. Također, ljetni mjeseci tradicionalno se smatraju povoljnim periodom za ulaganje u plemenite metale. To posebno vrijedi za Ruse, jer ljeti rublja često jača. Međutim, preokret cijena možda se neće dogoditi direktno u 2016. godini. A kraj superciklusa roba može ukazivati ​​na to da će oporavak kotacija početi tek nekoliko godina kasnije.
Srebro izgleda najatraktivnije.

Dugoročno se očekuje pad proizvodnje i deficit može se povećati. Iz tog razloga, a i zbog vezanosti za zlato, negativni potencijal srebra možemo nazvati ograničenim. No, rast cijena - u slučaju da Fed najavi nove poticajne programe - može biti prilično značajan. Ako Fed promijeni tijek svoje monetarne politike, odnosno ponovno smanji stopu ili čak započne nove infuzije novca, tada će se rizik od inflacije vratiti. Na sadašnjim nivoima, to će dovesti do povećanja zlata i srebra. Drugi faktor povećanja kotacija može biti pozitivan razvoj svjetske ekonomije.

Dolazeći iz Oružanih snaga RF prije godinu i po dana, otkrio sam da su za vrijeme mog odsustva iz različitih partnerskih programa akumulirana sredstva iznosila oko 50 hiljada rubalja. Osim toga, imao sam preko 100.000 rubalja u knjizi u Sberbanci. Taj sam novac počeo štedljivo štedjeti, pročitavši nekoliko knjiga o postizanju financijske neovisnosti a la "Bogati tata, jadni tata". Neko ih, naravno, pljuje, kažu, ovi autori samo unovčavaju knjige, a sami nisu zaradili ni lipe. No, ipak daju osnovne pojmove. Čini se da su istine u njima jednostavne, ali 95% ljudi ne dolazi do njih umom, jednostavno ne razmišljajući o "utrci štakora", imovini / obavezama itd. Ne sjećam se u kojem od njih sam dobio izraz "jastuk za financijsku sigurnost", ali svidjela mi se njegova ideja i počeo sam je stvarati za sebe.

Finansijski vazdušni jastuk- ovo je kada imate određenu količinu novca koja će vam omogućiti da živite najmanje šest mjeseci ili godinu dana bez značajnog smanjenja životnog standarda.

Iznenađujuće, mnogi ljudi potroše sav novac koji zarade, a zatim grizu laktove kada dobiju otkaz / izgube posao i novi posao u roku od mjesec dana nije moguće pronaći. Nakupio sam dovoljnu količinu da mogu živjeti oko godinu dana, ali se nametnulo prirodno pitanje: gdje ih staviti?

Nije bilo mnogo izbora. Sve dionice, obveznice, fjučersi i opcije zahtijevaju pažljivo proučavanje i impresivnu količinu novca.
Ne znam zašto, ali umjesto uobičajenog depozita na standardnih 10%, počeo sam pomno promatrati plemenite metale. To je poput dugoročnog ulaganja, metali su uvijek u cijeni i polako rastu.

Zlato, platina, paladij, srebro kupuju se prvenstveno radi očuvanja štednje, zaštite od inflacije i obezvređivanja novca.

Tržište plemenitih metala je stabilnije u odnosu na tržište vrijednosnih papira i ulaganja u različite fondove, bilo da se radi o zajedničkim fondovima ili OFBU -u.

Ako uzmemo u obzir promjenu cijene metala za 10 godina, tada najveći prinos pokazuju srebro (+ 661%) i zlato (+ 614,5%). Platina je poskupila za gotovo 320% u 10 godina. No, paladij je samo 152%.
Ovaj pokazatelj sugerira da dugoročno svi metali pružaju dobre prinose i da je njihova kupovina vrlo isplativa investicija.

U Rusiji je sada dostupno nekoliko različitih metoda za ulaganje u zlato i druge plemenite metale: kupovina poluga, kovanica, otvaranje metalnog računa u banci, kupljene vrijednosne papire kompanija za iskopavanje zlata ili dionice podržane zlatom.

Većina ovih izraza uvjeravali su me u pouzdanost ove vrste ulaganja. Koliko se sjećam, samo nekoliko desetina članaka koje sam pročitao upozoravali su da je ekonomija ciklična i da su cijene metala općenito uvelike napuhane i da ne odgovaraju istini. U drugom članku sam pročitao da su cijene zlata prenapuhane i da će uskoro brzo propasti, ali srebra na Zemlji ima sve manje, jer aktivno se koristi u industriji, u proizvodnji nečega za tehnologiju, pa bi citati srebra mogli naglo porasti u sljedećih nekoliko godina. Iz nekog sam razloga odmah povjerovao i otrčao u banku kupiti baš srebro.

U mom gradu, uprkos prisustvu gomile filijala velikih banaka, samo je Sberbank obavljala operacije sa plemenitim metalima. Odlučio sam se ne truditi i otvoriti račun u OMS -u - bezlični metalni račun, tk. prodaja ne podliježe PDV -u (što je + 18% od nominalne vrijednosti metala), a zatim još 13% poreza na dohodak, za razliku od fizičkih ingota.

Od 9. jula 2012. za region Penza (razlikuju se) bilo je moguće kupiti srebro za 31,5 rubalja / g. Moja ušteđevina bila je taman dovoljna za 5 kg srebra = 157.500 rubalja. Postupak je prošao brzo i bezbolno zbog činjenice da sam imao novac na knjizi i u Sberbanci, a sam račun je bio vezan za WebMoney. Tako je cijeli iznos jednostavno prebačen u OMS, dajući mi novu knjigu sa 5 kg srebra samo u brojkama:

Ništa nije predstavljalo problem, povremeno sam gledao dinamiku promjena citata, napominjući da su oscilacije bile neznatne i da je, u stvari, cijena srebra bila na istom nivou, sve dok u jednom neugodnom trenutku u proljeće 2013. nisam vidio sljedeće slika:

I, nažalost, i danas se pogoršava. Danas možete kupiti po 22,9 rubalja. po gramu, a prodajte po 19 !!! One. nakon prodaje primit ću samo 95.000 rubalja, a zbog toga sam izgubio 62.000 rubalja.

Ulaganje u zlato

Zlato, kao i svi drugi plemeniti metali, također su značajno pojeftinili. Izračunao sam da sam, ako sam uložio isti novac u zlato, imao na računu 90,4 grama (u to vrijeme 1.742 rubalja / gram).
Sada zlato košta 1256 rubalja / g, što znači da bih dobio 113 542 rubalja. (- 44K). Bolje od situacije sa srebrom, naravno, ali i dalje loše.

Evo vašeg "pouzdanog dugoročnog ulaganja". Nije da ga nisu spasili od inflacije, već su ga smanjili za trećinu. Ne morate biti analitičar da biste shvatili da definitivno nema nade za oporavak čak ni na prethodnu stopu u sljedećih 5 godina.

Summarizing

Ovako sam pogrešno pokušao sebi stvoriti financijski jastuk. Iznenađujuće, ali praktički ne uzrujano, jer količina nije toliko velika da se iščupa kosa na guzici. No, pojavilo se iskustvo ulaganja i razumijevanje da je svako ulaganje rizik, a prilikom ulaganja morate se mentalno odvojiti od svog novca, a nema smisla čitati različite prognoze i slijepo im vjerovati.