Gli investimenti in argento, oro, platino e altri metalli preziosi sono diventati uno degli strumenti più affidabili per preservare e aumentare il capitale nel 2019. La situazione con le quotazioni promette di essere ambigua e volatile, ma con l'instabilità del mondo finanziario, questa è la soluzione migliore.

Gli investitori sono riluttanti a investire in argento, nonostante il suo valore di investimento non sia inferiore a quello dell'oro. La vulnerabilità economica del metallo, i prezzi artificialmente bassi e la sottovalutazione nel campo degli investimenti creano contraddizioni che confondono ancora di più i potenziali investitori. Gli esperti americani sostengono che arriverà la "Età dell'argento" e il prezzo per grammo d'argento sarà paragonabile al prezzo dell'oro. Oppure la dinamica dei prezzi si precipiterà all'altezza, allo stesso Fibonacci, che è associato alla distruzione delle risorse d'argento sulla terra.

La crescita delle quotazioni dell'argento, promessa dagli analisti nel 2019, non ha fretta di avverarsi. L'unica previsione che la situazione attuale può fare è l'assenza di una previsione. Il complesso contesto geopolitico, l'instabilità finanziaria e la regressione economica mettono in dubbio ogni punto di vista.

Le prospettive non conforteranno gli investitori: ci vorrà molto tempo per aspettare i profitti dall'argento.

Dicono che tra 10 anni i giacimenti d'argento saranno prosciugati di sangue dai grandi stati con un alto livello di sviluppo industriale. Quindi dovresti aspettarti che l'argento sarà apprezzato. Ovviamente, come asset a breve termine, l'argento non sarà all'altezza delle aspettative. Un anno, due, cinque è un periodo troppo breve per trarre conclusioni sul ritorno dell'investimento.

L'argento non viene utilizzato solo in gioielleria, anzi: solo il 30% del metallo viene utilizzato in questo settore. Solo il 5% viene speso per fare monete da investimento. Sorprendentemente, solo il 20% viene utilizzato per lo sviluppo delle fotografie. L'argento al 50% viene utilizzato nella progettazione estetica degli interni (statuette, cornici per foto e specchi, candelabri, ecc.). C'è motivo di credere che queste informazioni siano imprecise, dal momento che una certa percentuale di argento viene utilizzata attivamente nell'industria IT, nella medicina e in quantità esigue nei settori correlati. Fu proprio il legame con l'economia a determinare la dipendenza del metallo prezioso dalle sue condizioni.

Le innovazioni tecniche colpiscono per la loro varietà. Sono richiesti, nonostante il costo elevato, indipendentemente dalla crisi. Ma l'argento utilizzato nella loro fabbricazione non è aumentato di prezzo. Dal fixing di Londra emergono quotazioni basse. La stessa cosa - la medicina, il fiorire della fotografia - tutto questo non rallenta il ritmo di sviluppo, e la dinamica dei prezzi per il "metallo bianco", con tutte le sue esitazioni, si abbassa.

Anche per il 2018 un analista ottimista non può fare previsioni confortanti. Data la generale tendenza al ribasso a lungo termine, le sorprese sono difficilmente possibili.

Investimento a lungo termine in argento

C'è un riassunto dei fatti che posizionano l'argento come una risorsa promettente. La domanda industriale crescerà, e con essa il prezzo di un grammo d'oro. Gli esperti evidenziano una serie di circostanze che aprono l'altro lato dell'investimento in argento per un investitore.

• Con un'alta percentuale di consumo, le risorse d'argento del mondo non sono così grandi. Il volume totale di tutti i depositi conosciuti fino ad oggi è 16 volte maggiore di quello dell'oro. Ma allo stesso tempo, l'argento disponibile sotto forma di vari prodotti industriali è 4 volte più dell'oro. Se prendiamo in considerazione solo il volume fisico del metallo disponibile sul mercato mondiale, l'argento è 10 volte inferiore! Secondo alcune indiscrezioni, alcune compagnie minerarie stanno semplicemente abbandonando il metallo bianco a causa della sua mancanza di domanda.

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L'argento, a differenza dell'oro, è disponibile. Se è in media 50-90 volte più economico, gli investimenti diventeranno gradualmente più attivi. persone normali che non possiedono un capitale sostanziale. Ciò porterà ad un aumento del prezzo per oncia. Pertanto, investire in argento è una buona idea.

• La tendenza al ribasso del volume fisico del metallo durerà per decenni. Non torna sul mercato come rottame come l'oro. In realtà, l'oro è diverso in quanto ce n'è sempre molto, tk. viene rifuso, trasformandosi in nuovi prodotti, e praticamente non utilizzato. L'argento, dopo essere stato utilizzato nell'industria, deve essere riciclato, poiché la sua estrazione da apparecchiature difettose è poco redditizia e problematica. È improbabile che i gioielli in argento vengano scartati dai suoi proprietari.

Anche l'estrazione dell'argento è problematica. Non ci sono praticamente giacimenti di Argentum puro nel mondo.

Solo il 20% viene estratto da miniere pulite, senza impurità. Il restante 80% viene estratto come risorsa secondaria con zinco e nichel.

Le aziende non hanno bisogno di aumentare la loro produzione di argento perché il reddito che ne deriva è insignificante. La parte dominante del profitto deriva dalle materie prime “core”, in cui l'azienda è specializzata.

Secondo gli analisti economici, la domanda di argento continuerà a crescere e la sua attuale posizione nel mercato dei metalli preziosi è un annebbiamento a breve termine della mente degli speculatori. Dicono che, con le loro manipolazioni con i titoli, mantengono i prezzi per un'oncia intorno ai 21 dollari per evitare il caos in un mercato instabile. Ma sulla base dei fatti di cui sopra, puoi investire con profitto in argento. Robert Kiyosaki ha parlato a lungo della necessità di fare un investimento ora, mentre il prezzo dell'argento è sceso verso il basso. È un milionario, quindi la sua previsione molto probabilmente si avvererà.

Citazioni d'argento che saltano

Un potente balzo del prezzo per oncia si è verificato nel febbraio 2009. L'argento costava $ 36 e l'aumento del prezzo era considerato da molti irrevocabile. Ma il ritiro a 27 dollari ha dissipato il sentimento generale. Il colossale e massiccio drenaggio dell'argento portò negli anni successivi al deprezzamento dell'oncia. Ma nel 2011, gli investimenti nel metallo hanno acquisito proporzioni inaudite, tutti avevano fretta di investire in argento.

Ciò è dovuto a un forte aumento del prezzo di un'oncia nell'aprile 2011 - $ 47,8. Il periodo di massimo splendore del mercato dell'argento ha raggiunto il suo culmine e molti scienziati ed esperti finanziari hanno iniziato a parlare di una carenza di riserve d'argento nel mondo con un'industria senza sosta richiesta. Poi lo stesso di sempre: un massiccio drenaggio di argento, un calo dei prezzi.

Citazione d'argento in "Sberbank of Russia"

Sono passati tre anni da allora e il prezzo di un'oncia d'argento non ha raggiunto un livello così alto. Alla fine del 2012 la situazione con le quotazioni si è stabilizzata per brevi periodi, poi è tornata la stagnazione.

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Il lento ma costante calo dei prezzi dell'argento continua fino ad oggi. I salti minori non cambiano nulla nel grafico. La linea della dinamica si precipitò verso il basso.

Se non fosse per la crisi, forse queste previsioni sarebbero rilevanti in questo momento. Al contrario: tutti parlano della crescente domanda industriale di argento, mentre ce n'è in abbondanza nei magazzini, ed è più che sufficiente per coprire il fabbisogno delle industrie cinesi e americane. Il "boom" dell'argento non sta arrivando e gli analisti non potevano prevederlo.

Citazioni d'argento attuali

Le quotazioni dell'argento sono fissate giornalmente dal fixing di Londra. Il fixing di Londra è una procedura durante la quale viene concordato il costo di qualsiasi metallo prezioso, in base al tasso di cambio del dollaro e ad altri fattori. Il fissaggio è stabilito da un'associazione di commercianti nel mercato dei metalli preziosi di Londra.

Tutte le banche nazionali sono uguali alla quotazione ricevuta.

V Federazione Russa il prezzo dell'argento è fissato dalla Banca Centrale e il suo livello di prezzo cambia ogni giorno. La Banca centrale fissa il prezzo al grammo, nonostante il fatto che i metalli preziosi siano misurati più convenientemente in once troy, che è lo standard mondiale.

Il prezzo nell'equivalente in rubli di 1 grammo di argento oscilla tra 40 rubli, vale a dire 38,49 (acquisto) e 38,56 rubli. (saldi). Di conseguenza, il costo di un'oncia troy è di 1197 rubli. Con l'analisi tecnica, puoi vedere lievi fluttuazioni nell'intervallo di 2-5 rubli.

In dollari, il costo di un'oncia è pari a 17,23 (acquisto) e 17,26 rubli. (vendita) sul mercato internazionale dell'argento. Ti ricordiamo che investire in argento dovrebbe basarsi su un'analisi dei fattori fondamentali, poiché le fluttuazioni della borsa influenzano il tasso in misura insignificante.

Prezzi dell'argento in arrivo

Le previsioni ottimistiche relative alla riduzione delle riserve mondiali d'argento non si stanno realizzando. In generale, le tendenze insite nella dinamica dei prezzi dell'argento si riflettono in altri metalli preziosi.

Nemmeno le principali società di consulenza del mondo, i principali consumatori di argento e le banche se lo aspettavano. DeutscheBank ha prefigurato prima $ 34, poi $ 20. HSBC ha previsto un minimo di $ 21 per oncia d'argento (da $ 27). Questi prezzi sono cambiati a causa della minore domanda dell'industria cinese. Dopodiché, è diventato chiaro a molti che il valore dell'argento non avrebbe superato i $ 25. $ 19-20 è il tetto. Ma anche questi numeri indicano una rivalutazione dell'argento, in quanto oggi il grafico si è fermato a 17 dollari.

Grafico delle quotazioni da argento a dollaro

La dinamica del trend ribassista è imprevedibile ed è possibile che il prezzo dell'argento si equilibri. V fondi di riserva e un'enorme quantità di metallo si è accumulata sul mercato durante la crisi generale. La domanda industriale è diminuita. Per quanto riguarda le compagnie minerarie, la situazione non è ottimista: l'estrazione dell'argento è problematica e costosa, le materie prime estratte non coprono il costo della sua estrazione. Se il costo dell'argento è alto, venderlo a $ 20 l'oncia non è redditizio.

Cosa possiamo aspettarci in futuro

Impossibile promettere una rapida crescita delle quotazioni nel 2018. Un cambiamento positivo nel programma ad almeno $ 18,8 chiarirà che non tutto è perduto. Ma molti investitori, visto che non è prevista una carenza di argento a causa della regressione delle più forti società industriali del mondo, lasciano il mercato dei metalli preziosi per i fondi negoziati in borsa.

È facile far lavorare i soldi per te, investimenti redditizi aumenteranno il capitale senza la tua partecipazione. Un'opzione è investire in argento. Diverse opzioni di investimento e caratteristiche di questo tipo di guadagni passivi, vantaggi e svantaggi.

Il denaro ama il silenzio: questa verità non ha bisogno di prove. E al denaro non piace l'inattività: tutti coloro che sono riusciti a raggiungere il benessere finanziario lo sanno.

Questo è il tipo di ambiente di "lavoro tranquillo" che devi creare per i soldi a venire. Il terreno più fertile per la prosperità della finanza può essere considerato un investimento redditizio. Investire denaro in argento è una delle opzioni che ti permette di risparmiare e aumentare la tua fortuna.

Gli esperti sono fiduciosi che il moderno mercato delle materie prime sia in crescita, il che significa che gli investimenti in metalli preziosi sono piuttosto promettenti. La domanda di metalli preziosi è in costante aumento e gli investimenti in argento negli ultimi anni sono più redditizi degli investimenti in oro.

Fino a poco tempo fa, gli investitori consideravano il mercato dell'argento un "rifugio sicuro", ma oggi l'argento è in aumento ei suoi prezzi continuano a salire. Questo ci permette di sperare che l'investimento odierno in argento porterà a seri profitti in pochi anni.

Perché l'argento sta aumentando di prezzo?

Il vantaggio più importante dell'argento è la sua eccellente conduttività elettrica e termica. Pertanto, le imprese industriali hanno costantemente bisogno di questa materia prima e la sua popolarità tra gli investitori professionali è grande quanto l'interesse per l'oro. Gli investimenti in oro sono, ovviamente, più significativi, dal momento che questi investimenti sono tradizionalmente considerati un rifugio sicuro dall'inflazione (vedi ""). Tuttavia, le tendenze al rialzo dei prezzi rendono l'argento ugualmente attraente.

I pericoli di investire in argento

I mercati hanno ripetutamente fatto esplodere le "bolle d'argento", mentre gli investitori, che hanno messo enormi fortune su questa carta, sono rimasti senza niente. Alcuni esperti chiamano l'attuale aumento dei prezzi dell'argento una "bolla". Il tempo dirà se hanno ragione.

L'argento è quasi sempre estratto come sottoprodotto nello sviluppo di oro, zinco, piombo o rame. Pertanto, l'estrazione dell'argento e la sua presenza sul mercato dipendono in larga misura dalla domanda industriale di metalli non ferrosi. Nonostante le incoraggianti condizioni di mercato odierne, gli investitori dovrebbero essere consapevoli della posizione volatile di questo metallo prezioso a causa della complessità dei suoi prezzi.

Se è redditizio investire in argento dipende da te. Un certo rischio è sempre presente nell'investimento; nel caso dell'argento, i rischi sono simili a qualsiasi altro investimento. Tuttavia, dato l'aumento del prezzo dell'argento, questo investimento sembra promettente.

Metodi per investire denaro in argento

Ci sono diversi modi per investire in argento.

Acquisto di lingotti d'argento dalle banche

Dovrai conservare i lingotti a casa: questo è il principale svantaggio di questo metodo. In questo caso, perderai fondi pagando l'IVA. Se la barra è danneggiata, pagherai una commissione quando la vendi alla banca. È necessario conservare il certificato e monitorare l'integrità dell'imballaggio bancario.

Deposito su un deposito bancario

In questo caso, il reddito è inferiore a quello del collocamento di fondi in rubli o in valuta estera. D'altra parte, il deposito d'argento è molto più stabile e quasi non soggetto a inflazione. Lo svantaggio di questo investimento è che la quantità fisica di argento è significativamente inferiore alla sua quantità nei conti bancari. Se vuoi risparmiare in argento, può essere difficile.

Acquistare monete d'argento

Questa è una vera lotteria. È molto difficile vendere argento come prodotto durante la crisi. Eventuali danni, graffi, ammaccature riducono notevolmente il prezzo delle monete. Inoltre, con l'emissione aggiuntiva di monete, il loro valore numismatico diminuisce, il che può portare a gravi perdite.

Va detto che con investimenti a breve termine, l'argento non porta molto profitto. Ha senso solo la conservazione a lungo termine dei risparmi in argento.

L'industria mondiale sta vivendo ogni anno un deficit in questo metallo prezioso - 25% della produzione. Il prezzo dell'argento è abbattuto dai contratti di leasing, ma, in sostanza, questi contratti non sono supportati da vero argento.

Questo metallo è molto richiesto dall'industria, e questo è dettato dall'aumento della domanda, che ci fa ipotizzare un notevole aumento di prezzo nei prossimi anni. Insieme all'aumento dei prezzi dell'energia, nonché all'aumento del tenore di vita nei paesi produttori di argento (ad esempio Perù, Polonia, India), aumentano anche i costi di estrazione. Insieme a questo, il prezzo del metallo aumenterà inevitabilmente.

Oggi l'argento è il più economico dei metalli preziosi, ma il suo potenziale supera le prospettive del platino e dell'oro. Innanzitutto perché lo stock di argento sta diminuendo rapidamente in tutto il mondo. L'argento viene consumato molte volte più velocemente dell'oro.

Questo metallo è attivamente richiesto nella produzione di elettronica, in medicina e nelle tecnologie militari. L'industria della gioielleria è solo la punta di questo iceberg. Al momento, solo due fattori impediscono all'argento di occupare una posizione di primo piano: il suo riciclaggio e la produzione di argento insieme all'estrazione di altri metalli.

Fattori da considerare quando si investe in argento

• L'argento quasi non scende di prezzo nemmeno durante le crisi economiche.
• Le riserve mondiali di argento si stanno riducendo di anno in anno, il che renderà inevitabilmente raro questo metallo.
• L'argento non è un bene di lusso. Piuttosto, è un metallo di lavoro utilizzato nella produzione. Le crisi iniziano e finiscono, ma la produzione continua a svilupparsi e richiede nuove risorse.

Con il giusto approccio all'investimento in argento, l'investimento può essere molto gratificante. Ascolta i nostri consigli, forse ti saranno utili:

• Non c'è bisogno di investire in gioielleria d'argento, se non è un'opera d'arte. Prezzo gioielli d'argento molto caro, e puoi venderli solo al prezzo del rottame.
• Le monete d'argento sono di scarsa utilità per realizzare un profitto. Le entrate dalle monete sono possibili in un futuro molto lontano, quando diventeranno collezionabili. Nel prossimo futuro, tutti i profitti di un tale investimento saranno assorbiti dalle tasse e dalla differenza dei tassi di cambio se vuoi vendere monete alla banca.
• Gli stessi problemi si presenteranno quando si acquistano lingotti d'argento. Per ottenere profitti tangibili, devono esserci molti bar. Conservare questa quantità di metallo può essere difficile e prenotare una cassaforte presso una banca ridurrà il ritorno sull'investimento.
• L'investimento più redditizio sembra essere quello di collegare un conto bancario. In pochi anni potrai ottenere un bel guadagno, evitando tasse inutili. Con questo metodo di investimento rischi di meno.
• Un altro modo interessante per fare un investimento redditizio è acquistare azioni di società minerarie d'argento.

La regola principale comune a tutti gli investimenti - non investire in argento durante la crescita del suo tasso, in modo da non perdere parte dei fondi in caso di fluttuazioni a breve termine del prezzo dell'argento sul mercato mondiale.

Ognuno deve rispondere a questa domanda per se stesso. Tuttavia, quando si prende una decisione, ha senso prendere in considerazione alcuni punti sui quali i mass media (dis)informazione tacciono diligentemente.

Innanzitutto, alcune domande, le cui risposte possono aiutare a decidere se acquistare argento:

Pensi che il potere d'acquisto sempre in diminuzione delle valute legali inizierà improvvisamente ad aumentare?

Credi che le valute cartacee possano deprezzarsi a zero, come è successo più di una volta nella storia dell'umanità?

Pensi che le autorità possano infrangere le loro promesse in merito ai pagamenti della previdenza sociale e alle pensioni statali?

Pensi che le banche centrali continueranno a stampare i loro involucri di caramelle per pagare le promesse dei politici al potere?

Pensi che i tuoi risparmi in valuta cartacea e altri strumenti cartacei siano completamente al sicuro e non saranno influenzati dalle azioni delle autorità?

Pensi che l'oro e l'argento manterranno il loro valore quando le valute legali si deprezzeranno?

Pensi che sia possibile che il mondo intero smetta improvvisamente di usare l'argento?

E infine, cosa pensi sia più affidabile... monete d'argento nelle vostre valute sicure o cartacee e promesse dei politici?

Ora al tema. Innanzitutto, l'argento (come l'oro) non ha alcun rischio di controparte. L'argento è prezioso in sé e non è un obbligo per qualcuno. Monete d'argento - American "Eagles", Australian "Kookaburras", Canadian " foglie d'acero", "panda" cinesi, "filarmonica" austriaca, "pesos" messicani e altri - sono riconoscibili in qualsiasi paese del mondo e sono ugualmente apprezzati ovunque. Inoltre, indipendentemente da quando e da quale governo sono stati coniati. Ecco come differiscono fondamentalmente dalle valute cartacee.

L'argento è stato usato come moneta per oltre tremila anni e, nella stragrande maggioranza delle culture, era questo metallo prezioso, non l'oro, a servire gli insediamenti quotidiani. Negli Stati Uniti, le monete d'argento non furono coniate fino agli anni '60.

Il potere d'acquisto delle valute legali è in costante calo. E se cento anni fa per comprare un'oncia d'oro ci volevano circa 20 dollari, e le once d'argento circa 1,3 dollari, ora ci vogliono 1600 e 35 unità di banconote americane, solitamente scambiate per dollari americani.

Il rapporto storico più frequentemente riportato tra i prezzi dell'oro e dell'argento è da 1 a 15 - 16, ma in diversi periodi l'intervallo era leggermente più ampio di 1 a 10 - 20. Nell'ultimo decennio, questo rapporto variava da 1 a 100 a 1 a 17 , e attualmente è pari a circa 1 su 45 - 46. Con un alto grado di probabilità, si può prevedere che man mano che i metalli preziosi ripristinano le loro funzioni monetarie de jure, diminuiranno, e tenendo conto delle riserve accumulate di metalli preziosi nel mondo non si può escludere che questo rapporto possa poi scendere i periodi fino a 1 a 1 o anche meno.

Al momento, l'argento è significativamente più economico dell'oro ed è molto più disponibile per l'acquisto da una gamma più ampia di potenziali acquirenti. Considerando quanto sopra, investire in argento può essere un investimento molto più redditizio di fondi liberi rispetto all'oro. Oltre alla crescente domanda di questo metallo prezioso, una gamma più ampia di potenziali acquirenti fornirà di più alto livello liquidità di questo metallo.

E alla fine di questo articolo, vorrei sottolineare che la maggior parte delle persone, per una serie di motivi, non fa nulla per proteggere il proprio futuro finanziario. E tu?

Conviene investire in argento, platino, palladio nel 2016?

Gli investimenti in metalli preziosi sono sempre stati attraenti. Tuttavia, negli ultimi anni, le quotazioni in borsa sono diminuite, anche se prima si registrava un aumento da oltre 10 anni. Cosa ha causato il movimento dei prezzi per argento, platino e palladio? Vale la pena investire in questi metalli? Le risposte a queste domande sono nella recensione attuale.

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Argento, platino e palladio hanno un numero di caratteristiche generali... Questi sono metalli tecnici, a differenza dell'oro. È nel settore che sono indispensabili.

Pertanto, lo sviluppo industriale dei paesi e la crescita dell'economia mondiale determinano la maggior parte della domanda per loro. Ma allo stesso tempo, questi metalli vengono scambiati in borsa. E questo fatto rende i loro prezzi fortemente dipendenti dagli speculatori. Le quotazioni possono variare in modo abbastanza significativo. Anche se non nella stessa misura dei prezzi dei singoli titoli. Secondo i risultati degli ultimi tre anni, nel mondo c'è stata carenza di argento, platino e palladio. Ma allo stesso tempo, il loro costo è in costante diminuzione.

Solo un aumento del deficit al 20-30% ha contribuito ad aumentare i prezzi del platino e del palladio nel 2014.
Il motivo del calo delle quotazioni è l'inasprimento della politica monetaria della Fed e la riduzione della liquidità. Come sapete, per uscire dalla crisi del 2008, il Federal Reserve System ha abbassato a zero il suo tasso di riferimento e ha iniziato a pompare denaro nell'economia, ovvero per attuare un programma di allentamento quantitativo. Questo è in gran parte il motivo per cui i prezzi delle materie prime crollati si sono ripresi.

Alla fine del 2014, il terzo round di questo programma è stato ridotto. Il pompaggio di denaro nel sistema si fermò, ce n'era di meno e, di conseguenza, gli investitori iniziarono a ritirarsi dai metalli preziosi. Inoltre, alla fine del 2015, la Fed ha annunciato un aumento del tasso di sconto. Cioè, l'attuale collasso è dovuto alla fine dell'era del denaro a buon mercato. Anche se l'offerta e la domanda fisiche giocano ancora un ruolo.

I supercicli e il loro impatto

C'è un altro punto importante che vale la pena sottolineare. Questa è la presenza dei cosiddetti supercicli della durata di 30-35 anni. Sulla base di questa teoria, l'attuale superciclo è iniziato negli anni 2000. È stato guidato dalla crescita dell'economia cinese e dalla divulgazione del commercio di materie prime in borsa. L'anno scorso può essere definito un picco di prezzo. Ma per i prossimi 10-15 anni, possiamo aspettarci un calo dei prezzi per tutte le materie prime, o fluttuazioni a livelli bassi. Tuttavia, anche nell'ambito di questa teoria, si può contare su esplosioni di attività a breve termine di 5 anni. Dovresti anche prendere in considerazione il fattore dell'inflazione, a causa del quale il costo delle merci dovrebbe ancora aumentare lentamente.
Se togliamo la teoria dei supercicli dalle parentesi, i prezzi attuali dei metalli preziosi sembrano interessanti. Sono a livelli di costo. Ma se la teoria dei supercicli è corretta, è possibile che un aumento significativo dei prezzi debba attendere circa 10 anni.

D'argento

L'argento è un metallo tecnico, la cui metà della domanda proviene dall'industria. Inoltre, questa domanda è molto diversificata. Dalla microelettronica alla medicina. Anche il mercato minerario nel mondo è complesso e diversificato.
Ma allo stesso tempo, l'argento è stato storicamente legato all'oro. A differenza del platino e del palladio, è servito come denaro per molto tempo. La correlazione con le quotazioni del metallo giallo è molto alta (sebbene l'argento sia più volatile). Gli investimenti rappresentano ancora il 20-25% della domanda di argento. E un altro 20-25% sono gioielli.

C'è stata una carenza di metallo negli ultimi tre anni. Ma, nonostante il deficit del 10%, nel 2013 c'è stato un crollo dei prezzi, proprio a causa del calo delle quotazioni dell'oro. Nel 2014-2015. il disavanzo del 3-4% è rimasto ei corsi di cambio hanno continuato a scendere. La causa è stata la deflazione del dollaro. L'oro sale quando il dollaro si indebolisce e viceversa. E l'argento segue l'oro.

Inoltre, il rallentamento dell'economia della RPC ha portato a una diminuzione della domanda industriale e al restringimento del mercato della gioielleria. Di conseguenza, l'investimento in argento ha cessato di essere rilevante.
Al momento, i produttori prevedono un calo della produzione nei prossimi anni. Tenendo conto del fatto che i prezzi sono già al livello del prezzo di costo, esiste la possibilità di un'inversione.

Tuttavia, con l'inasprimento della politica monetaria della Fed (il tasso sarà ulteriormente aumentato), l'oro non crescerà. Ciò significa che l'argento ha un rialzo limitato. La situazione cambierà se l'inflazione del dollaro inizia negli Stati Uniti - o come risultato di processi naturali o per l'intervento della Fed.

Platino

La domanda di questo metallo nell'industria è del 60%. Inoltre, il 40% - nell'industria automobilistica. Il legame con l'oro è trascurabile. Il platino non è mai stato usato come denaro. Ma è storicamente più costoso dell'oro. Pertanto, con un calo dei prezzi per il metallo giallo, anche le sue quotazioni scendono. Anche se la dipendenza non si manifesta sempre.
L'uso più importante del platino è come catalizzatore nei motori diesel. Cioè, lo stato dell'industria automobilistica gioca un ruolo chiave nella determinazione dei prezzi. Un altro 20% è il resto del settore. Un terzo del metallo estratto va a Gioielleria(anche un fattore significativo). Ma solo il 10% viene utilizzato a fini di investimento.
La produzione principale è concentrata in Sud Africa (70%). Il secondo posto appartiene alla Russia - 15%.

Tre anni precedenti c'era un deficit di metallo - 10-20%. Ma nel 2013 e nel 2015 i prezzi sono scesi. E solo un deficit del 20% nel 2014 è stato in grado di alzare le quotazioni. Sono iniziati scioperi di massa nelle miniere del Sudafrica (una regione chiave). Di conseguenza, investire in platino è diventata una buona idea sul mercato. Ma non appena il deficit si è ridotto al 10% e la Fed ha annunciato un imminente aumento del tasso di riferimento, i prezzi sono scesi di nuovo.
Le quotazioni del platino si stanno avvicinando al costo nelle miniere.

Pertanto, c'è un potenziale per un'inversione. Ma se l'economia globale continua a rallentare, non ci si dovrebbe aspettare una crescita. Problemi in Cina, possibilità di crisi negli Stati Uniti: tutti questi sono fattori di rischio. Allo stesso tempo, i produttori si aspettano che lo squilibrio si appiattisca e persino un possibile surplus sul mercato. Nuovi disordini nelle miniere in Sud Africa potrebbero aumentare i prezzi.

Palladio

Questo metallo è completamente tecnico. Inoltre, l'80% è richiesto nell'industria automobilistica. Un altro 10-15% è nell'ingegneria elettrica e in altri settori. E solo una piccola percentuale è rappresentata da gioielli e investimenti. Non c'è praticamente alcun legame con l'oro.

Il più grande produttore di palladio è la Russia - 40%. Un altro 40% è prodotto dal Sudafrica. Quando ci sono stati scioperi nelle miniere in questo paese, il deficit di metallo è salito al 30% nel 2014. Ciò ha fatto salire i prezzi. Ma non appena il deficit è sceso al 7%, i prezzi sono crollati sullo sfondo dell'inasprimento della politica monetaria della Fed. Nel 2013, con un deficit del 10%, le quotazioni del palladio sono rimaste stagnanti.
Per questo metallo - così come per il platino - lo squilibrio dovrebbe stabilizzarsi nel 2016.

Pertanto, se l'economia mondiale non cresce, è probabile un ulteriore calo dei prezzi. Ma se ci sono statistiche macro positive in Cina e in Occidente, allora un investimento in palladio può essere un buon investimento. Vale anche la pena considerare la possibilità di nuovi conflitti nelle miniere in Sud Africa. In Russia non sono previste interruzioni delle forniture.

Conclusione finale

Al momento, sul mercato dei metalli preziosi si stanno formando le basi per la crescita dei prezzi a lungo termine. Le quotazioni di cambio correnti sono al livello dei costi di produzione. Per questo motivo, gli investimenti nel settore continueranno a diminuire e alcune miniere verranno dismesse. Tuttavia, a causa dell'inasprimento della politica monetaria della Fed e della possibilità di un rallentamento dell'economia globale, sono possibili anche ulteriori riduzioni dei prezzi.

Se le quotazioni in borsa falliscono dai livelli attuali, si consiglia di acquistare metalli preziosi con un occhio ad un orizzonte di investimento lungo. Il punto di ingresso ottimale nel mercato è l'annuncio di un cambiamento nel vettore di politica monetaria negli Stati Uniti. Inoltre, i mesi estivi sono tradizionalmente considerati un periodo favorevole per investire in metalli preziosi. Ciò è particolarmente vero per i russi, poiché in estate il rublo viene spesso rafforzato. Tuttavia, nel 2016, l'inversione di prezzo potrebbe non verificarsi. E la fine del superciclo delle materie prime potrebbe indicare che la ripresa dei prezzi inizierà solo tra pochi anni.
L'argento sembra il più attraente.

A lungo termine, la produzione dovrebbe diminuire e il deficit potrebbe aumentare. Per questo motivo, e anche a causa del legame con l'oro, il potenziale di ribasso per l'argento può essere definito limitato. Ma l'aumento dei prezzi - nel caso in cui la Fed annunci nuovi programmi di stimolo - può essere piuttosto significativo. Se la Fed cambia il corso della sua politica monetaria, cioè taglia di nuovo il tasso o addirittura avvia nuove infusioni di denaro, allora il rischio di inflazione tornerà. Ai livelli attuali, questo porterà ad un aumento dell'oro e dell'argento. Un altro fattore nell'aumento delle quotazioni potrebbe essere sviluppo positivo l'economia mondiale.

Venendo dalle forze armate RF un anno e mezzo fa, ho trovato i fondi accumulati durante la mia assenza da vari programmi partner per un importo di circa 50K rubli. Inoltre, avevo più di 100.000 rubli in un libro a Sberbank. Ho iniziato a risparmiare questi soldi di nascosto, dopo aver letto diversi libri sul raggiungimento dell'indipendenza finanziaria à la "Rich Dad Poor Dad". Qualcuno, ovviamente, sputa su di loro, dicono, questi autori incassano solo sui libri e loro stessi non hanno guadagnato un centesimo. Tuttavia, forniscono concetti di base. Le verità in esse sembrano essere semplici, ma il 95% delle persone non le raggiunge con la mente, semplicemente non pensando alla "corsa al successo", attività/passività e così via. Non ricordo in quale di loro ho preso il termine "cuscino di sicurezza finanziaria", ma mi piaceva l'idea e ho iniziato a crearlo per me.

Cuscino di sicurezza finanziaria- questo è quando hai una certa somma di denaro che ti permetterà di vivere almeno sei mesi o un anno senza ridurre significativamente il tenore di vita.

Sorprendentemente, molte persone spendono tutti i soldi che guadagnano e poi si mordono i gomiti quando vengono licenziati/perdono affari e nuovo lavoro entro un mese non è possibile trovare. Avevo accumulato una quantità sufficiente per vivere appena un anno, ma è sorta una domanda naturale: dove metterli?

Non c'erano così tante scelte. Tutte le azioni, le obbligazioni, i futures e le opzioni richiedono uno studio attento e una quantità impressionante di denaro.
Non so perché, ma invece del solito deposito al 10% standard, ho iniziato a guardare da vicino i metalli preziosi. È come un investimento a lungo termine, i metalli hanno sempre un prezzo e crescono lentamente.

Oro, platino, palladio, argento vengono acquistati principalmente per preservare i risparmi, per proteggersi dall'inflazione e dal deprezzamento del denaro.

Il mercato dei metalli preziosi è più stabile rispetto al mercato dei titoli e degli investimenti in vari fondi, siano essi fondi comuni di investimento o OFBU.

Se consideriamo la variazione del prezzo dei metalli per 10 anni, il rendimento massimo è mostrato da argento (+ 661%) e oro (+ 614,5%). Il platino è aumentato di quasi il 320% in 10 anni. Ma il palladio è solo il 152%.
Questo indicatore suggerisce che a lungo termine, tutti i metalli forniscono buoni rendimenti e il loro acquisto è un investimento molto redditizio.

In Russia sono ora disponibili diversi metodi per investire in oro e altri metalli preziosi: acquistare lingotti, monete, aprire un conto di metallo in banca, acquistare titoli di società di estrazione dell'oro o azioni garantite dall'oro.

La maggior parte di queste espressioni mi ha assicurato l'affidabilità di questo tipo di investimento. E per quanto ricordo, solo un paio di dozzine di articoli che ho letto avvertivano che l'economia è ciclica e, in generale, i prezzi dei metalli sono molto gonfiati e non corrispondono alla verità. In un altro articolo ho letto che i prezzi dell'oro sono gonfiati e presto crolleranno rapidamente, ma c'è sempre meno argento rimasto sulla Terra, perché Viene utilizzato attivamente nell'industria, nella produzione di qualcosa per la tecnologia, quindi le quotazioni dell'argento potrebbero aumentare notevolmente nei prossimi anni. Per qualche ragione, ci ho creduto subito e sono corso in banca per comprare esattamente argento.

Nella mia città, nonostante la presenza di un mucchio di filiali di grandi banche, solo Sberbank effettuava operazioni con metalli preziosi. Ho deciso di non preoccuparmi e di aprire un account in OMS - un account metal impersonale, tk. la vendita non è soggetta ad IVA (che è +18% al valore nominale del metallo), e quindi un altro 13% di imposta sul reddito, a differenza dei lingotti fisici.

A partire dal 9 luglio 2012, per la regione di Penza (differiscono), è stato possibile acquistare argento per 31,5 rubli / g. I miei risparmi erano appena sufficienti per 5 kg di argento = 157.500 rubli. La procedura è stata rapida e indolore grazie al fatto che avevo soldi sul mio libro anche in Sberbank e il conto stesso era legato a WebMoney. Quindi l'intero importo è stato semplicemente trasferito all'OMS, consegnandomi un nuovo libro con 5 kg di argento solo in numeri:

Nulla offriva guai, di tanto in tanto guardavo la dinamica dei cambiamenti nelle quotazioni, notando che le fluttuazioni erano insignificanti e, in effetti, il prezzo dell'argento era allo stesso livello, finché in un momento spiacevole nella primavera del 2013 ho visto quanto segue foto:

E, purtroppo, continua a peggiorare oggi. Oggi puoi acquistare a 22,9 rubli. al grammo, e vendi a 19!!! Quelli. alla vendita, riceverò solo 95.000 rubli, perdendo di conseguenza 62K rubli.

Investimento in oro

Anche l'oro, così come tutti gli altri metalli preziosi, è sceso significativamente di prezzo. Ho calcolato che se avessi investito gli stessi soldi in oro, allora avrei avuto 90,4 grammi sul mio conto (1.742 rubli/grammo in quel momento).
Ora l'oro costa 1256 rubli / g, il che significa che otterrei 113 542 rubli. (- 44K). Meglio della situazione con l'argento, certo, ma comunque pessima.

Ecco il tuo "investimento affidabile a lungo termine". Non che non l'abbiano salvata dall'inflazione, ma l'hanno ridotta di un altro terzo. Non c'è bisogno di essere un analista per capire che non c'è assolutamente alcuna speranza di recupero anche al tasso precedente nei prossimi 5 anni.

Riassumere

È così che ho cercato erroneamente di creare un cuscino finanziario per me stesso. Sorprendentemente, ma praticamente non arrabbiato, perché l'importo non è così grande da strappare i capelli sul culo. Ma l'esperienza di investimento è apparsa e la comprensione che qualsiasi investimento è un rischio, e quando si investe, è necessario separarsi mentalmente dai propri soldi, e non ha senso leggere varie previsioni e fidarsi ciecamente di esse.